Cómo se ve en la vida real
Una inmobiliaria, una casa de empeño o una joyería que recibe pagos grandes debe identificar al cliente y presentar avisos. Las operaciones en efectivo por encima de los límites quedan restringidas.
Cómo se calcula
Marco de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Define actividades vulnerables, umbrales de aviso e identificación y restricciones al uso de efectivo.
Para ir más a fondo
Cumplir obliga a conservar expedientes por cinco años. Fraccionar un pago para evitar el umbral no evita la obligación y puede considerarse una operación inusual.